En México, muchas familias enfrentan un desafío creciente: asegurar su estabilidad financiera y patrimonial en un entorno donde la cultura del ahorro y la prevención es limitada.
La falta de planificación patrimonial ha dejado a millones de personas en una situación vulnerable, sin recursos suficientes para hacer frente a imprevistos ni garantizar el bienestar futuro de sus seres queridos.
Prevención y falta de opciones para el ahorro
Según la Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023, solo el 52% de los adultos mexicanos tiene algún tipo de ahorro, con una notable diferencia entre géneros (49.3% de mujeres frente a 55.2% de hombres).
Esta realidad se agrava en situaciones de emergencia, donde apenas el 35.9% de la población cuenta con los fondos necesarios, mientras que el 63.2% depende del apoyo económico de familiares en momentos críticos.
Para abordar esta problemática, ha nacido “Mi Legado”, una plataforma integral creada con el objetivo de fomentar la organización patrimonial y la cultura de la prevención en México. Esta innovadora herramienta “phygital” combina lo mejor del mundo físico y digital para facilitar la gestión del patrimonio familiar. Mi Legado permite a los usuarios centralizar de manera segura documentos esenciales, brindando un acceso sencillo y organizado.
Almacena documentos importantes de manera segura
Esta solución se adapta a una necesidad urgente: mejorar la cultura de previsión y orden, elementos clave para que las familias puedan realizar trámites importantes de forma eficiente en momentos de crisis.
Además, permite almacenar documentos cruciales como testamentos, pólizas de seguros, información financiera y voluntades anticipadas, organizados de manera que su localización sea rápida y sencilla.
“Mi Legado surge ante la necesidad de crear una cultura de organización en México. Muchas familias carecen de previsión, y esta plataforma busca ofrecerles una herramienta accesible y segura para guardar sus documentos importantes. Nuestro propósito es brindarles a los mexicanos una solución efectiva para proteger su patrimonio y simplificar su vida”, comenta Doña Mayra González Moreno, fundadora y directora de Mi Legado.
¿Qué es “Mi Legado” y cómo funciona?
Mi Legado es una plataforma phygital disponible en formato físico y digital que combina la conveniencia de lo digital con la estructura del formato físico, brindando una experiencia completa y personalizada.
En un mundo donde los usuarios valoran tanto la inmediatez digital como la confiabilidad del formato físico, esta solución ofrece lo mejor de ambos mundos. El acceso a la plataforma en línea es rápido y seguro, mientras que la organización en formato físico, como una carpeta tangible, garantiza una experiencia estructurada y confiable.
La plataforma incluye una carpeta física y un libro de trabajo diseñado para clasificar documentos de manera intuitiva, junto con una versión digital que permite el acceso seguro a la información.
Este sistema híbrido se adapta a las preferencias de los usuarios y responde a la tendencia creciente de las experiencias “phygital”, que combinan lo físico y lo digital para una gestión integral.
La carpeta y el libro están organizados en secciones que centralizan registros clave como información sobre seguridad social, datos médicos, propiedades, cuentas por pagar, entre otros. La versión digital, por su parte, garantiza la máxima seguridad para proteger la confidencialidad de la información.
Fomentando una cultura de prevención y organización
México enfrenta el reto de inculcar una cultura de previsión y organización familiar, crucial para asegurar el bienestar de las generaciones futuras.
De acuerdo con la 8ª Encuesta de Servicios Notariales en la Ciudad de México (2020), solo el 20% de los capitalinos de edad legal ha realizado su testamento, cifra que baja al 6% a nivel nacional. Esta falta de planificación patrimonial deja a muchas familias desprotegidas, ya que el acceso a documentos importantes sigue siendo limitado.
“En México, es urgente cambiar nuestra mentalidad respecto a la organización y la previsión. La prevención no es solo una medida práctica, sino un acto de responsabilidad con nuestras familias y nuestro patrimonio. Adoptar estos hábitos es fundamental para enfrentar los desafíos de la vida y, además, ayuda a las nuevas generaciones a comprender la importancia de planificar y dejar un legado positivo”, señala Doña Mayra.
El libro de trabajo de Mi Legado, que facilita la planificación y la previsión, ya está disponible en línea y en las librerías Porrúa, proporcionando un espacio donde se pueden dejar instrucciones claras en áreas que un testamento tradicional no cubre.
Con esta herramienta, los mexicanos cuentan ahora con una solución integral que promueve la organización patrimonial, facilita la planificación y brinda tranquilidad a las familias.
Fuente: Mi Legado
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